Η πολιτική AML και επαλήθευσής μας

Στο TeddySlot Casino θεωρούμε την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και την επαλήθευση των παικτών μας θεμελιώδη υποχρέωση, όχι γραφειοκρατία. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε, πότε το ζητάμε και γιατί, ώστε να γνωρίζετε εκ των προτέρων κάθε βήμα.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2021-042 της αρμοδιότητας Curaçao eGaming και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Από την ίδρυσή μας το 2023, εφαρμόζουμε τις ίδιες αρχές σε κάθε παίκτη και σε κάθε συναλλαγή, χωρίς εξαιρέσεις.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και πού πηγαίνουν τα κεφάλαια που αποσύρετε. Ο ορισμός Στελέχους Συμμόρφωσης (MLRO) της εταιρείας μας, Teddy Gaming B.V., εποπτεύει το πρόγραμμα AML, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται από τον νόμο.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Τρία στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) γίνεται σε τρεις χρονικές στιγμές. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας και την ηλικία σας, αφού η συμμετοχή επιτρέπεται μόνο σε άτομα 18 ετών και άνω. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση με έγγραφα, οπότε και επεξεργαζόμαστε τον φάκελό σας εντός 48 ωρών. Επιπλέον, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίζουμε ύποπτα μοτίβα δραστηριότητας.

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι πάντα ανάλογα με το τι πρέπει να αποδείξουμε, ποτέ περισσότερα από όσα χρειάζονται.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με ορατό ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και φωτογραφία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική δήλωση ή επίσημο έγγραφο που εκδόθηκε τους τελευταίους 3 μήνες και φέρει το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της μπροστινής πλευράς της κάρτας σας (με κρυμμένους τους μεσαίους 8 ψηφία και τον κωδικό CVV), βεβαίωση Viva Wallet ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου με φανερό το όνομά σας, ή επιβεβαίωση συναλλαγής για κρυπτονομίσματα.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Σε πολλές περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται πολύ νωρίτερα. Εάν λείπει κάποιο έγγραφο ή κάποια φωτογραφία δεν είναι αναγνώσιμη, επικοινωνούμε μαζί σας άμεσα στο email ή στον ζωντανό συνομιλία 24/7, ώστε να μην χάνετε χρόνο.

Κάθε έγγραφο που μας στέλνετε προστατεύεται ως ευαίσθητο προσωπικό δεδομένο. Η μετάβαση γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, τα αρχεία αποθηκεύονται σε ελεγχόμενες βάσεις δεδομένων με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος Συμμόρφωσης και διαγράφονται με ασφαλή τρόπο μόλις εκπνεύσει η νόμιμη περίοδος διατήρησης.

• Βήμα 1: Ανοίγετε το προφίλ σας και μεταβαίνετε στην ενότητα «Επαλήθευση λογαριασμού».
• Βήμα 2: Ανεβάζετε τα έγγραφα ταυτότητας και διεύθυνσης σε καθαρή, ευανάγνωστη φωτογραφία ή scan.
• Βήμα 3: Προσθέτετε την απόδειξη της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε για καταθέσεις και αναλήψεις.
• Βήμα 4: Το τμήμα Συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα και σας ενημερώνει για το αποτέλεσμα εντός 48 ωρών.
• Βήμα 5: Εάν όλα είναι εντάξει, ο λογαριασμός σας σημαίνεται ως πλήρως επαληθευμένος και οι αναλήψεις ξεκλειδώνουν.

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, συνήθως όταν τα συνολικά σας καταθεθέντα ή οι αναλήψεις σας υπερβαίνουν τα όρια παρακολούθησής μας, ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν είναι αίτημα που απευθύνουμε σε όλους, ούτε υποδηλώνει ότι πιστεύουμε ότι έχετε κάνει κάτι λάθος. Είναι ένας πρόσθετος έλεγχος που ο κανονισμός AML μάς επιβάλλει σε συναλλαγές μεγάλης αξίας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν την προέλευση των κεφαλαίων, πιστοποιητικό πώλησης ακινήτου ή τίτλο κληρονομιάς. Το ποσό των εγγράφων πρέπει να καλύπτει λογικά το ύψος των συναλλαγών σας στην πλατφόρμα μας. Όλα τα έγγραφα αντιμετωπίζονται με αυστηρή εχεμύθεια και κοινοποιούνται μόνο στις αρμόδιες αρχές εφόσον αυτό προβλέπεται από τον νόμο.

Παρακολούθηση συναλλαγών στο TeddySlot

Ελέγχουμε αυτόματα κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη για μοτίβα που μπορεί να υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος, όπως καταθέσεις που ακολουθούνται άμεσα από ανάληψη χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, γρήγορη εναλλαγή μεθόδων πληρωμής ή αδικαιολόγητα διαστήματα μεγάλης ροής κεφαλαίων. Οι έλεγχοι αυτοί γίνονται στο παρασκήνιο και στην καθημερινή χρήση δεν τους αντιλαμβάνεστε.

Ισχύει ο κανόνας ανάληψης με την ίδια μέθοδο: εφόσον καταθέσατε με Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Viva Wallet ή κρυπτονόμισμα, η ανάληψη επιστρέφει στην αντίστοιχη μέθοδο που είναι δική σας και επαληθευμένη. Για τις αναλήψεις σας ισχύουν τα παρακάτω όρια, χωρίς χρεώσεις από εμάς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Εάν η επαλήθευση αποτύχει, π.χ. επειδή το έγγραφο έχει λήξει ή τα στοιχεία δεν ταιριάζουν με αυτά του λογαριασμού, σας ενημερώνουμε αμέσως για τον λόγο και σας δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε σωστά έγγραφα. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να επιλυθεί το θέμα, όμως ο λογαριασμός σας και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα.

Εάν αγνοήσετε το αίτημα επαλήθευσης ή δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών, το οικονομικό σκέλος του λογαριασμού σας παγώνει, δηλαδή σταματούν οι καταθέσεις, το παιχνίδι και οι αναλήψεις. Εάν ο έλεγχος δείξει ότι ο λογαριασμός δημιουργήθηκε με ψευδή στοιχεία, από πρόσωπο σε αποκλεισμένη χώρα ή χώρα εκτός της αγοράς μας, ή εκ μέρους τρίτου, τον κλείνουμε οριστικά και επιστρέφουμε το τυχόν υπόλοιπο μόνο μέσω επαληθευμένη μέθοδο στο όνομα του νόμιμου κατόχου.

Οι παίκτες έχουν πάντα δικαίωμα να ζητήσουν την εξηνταήμερη αυτοαποκλεισμό ή μόνιμο κλείσιμο λογαριασμού μέσα από τα εργαλεία υπεύθυνου παιχνιδιού, ενώ για υποστήριξη στηρίζονται στους συνεργάτες μας KETHEA ALFA και Gambling Therapy.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι διπλός: οι αρμόδιες αρχές πρέπει να μπορούν να ανασύρουν τα στοιχεία σε έλεγχο ή έρευνα, και εμείς πρέπει να αποδείξουμε ότι εκπληρώσαμε τα καθήκοντα KYC και AML για κάθε παίκτη.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται οριστικά και με ασφαλή τρόπο, σύμφωνα με τον κανονισμό GDPR. Εσείς μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή τη διόρθωσή τους στέλνοντας αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο χρειάζεται η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Εάν στείλετε πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα, ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών. Σε πολλές περιπτώσεις είμαστε ταχύτεροι, και θα σας ενημερώσουμε αμέσως αν χρειαστεί κάτι επιπλέον.

Μπορώ να παίξω πριν επαληθευτώ;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, ο κανονισμός AML μάς επιβάλλει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν αφορά προσωπικά εσάς.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Έχετε 30 ημέρες. Αν περάσουν χωρίς απόκριση, το οικονομικό σκέλος του λογαριασμού παγώνει και οι αναλήψεις, οι καταθέσεις και το παιχνίδι διακόπτονται μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.